Policz miesięczny koszt domu
Wpisz dane oferty. Property tax i insurance podaj jako kwoty roczne.
PMI, closing costs, flood insurance, special assessments, utilities i inne opłaty nie są automatycznie uwzględniane.
Co zawiera miesięczna rata mortgage?
Sama rata kredytu to principal + interest, ale rzeczywisty miesięczny koszt domu często obejmuje również property tax i homeowners insurance. Jeśli nieruchomość ma HOA, tę opłatę też warto doliczyć do miesięcznego budżetu.
Down payment zmienia kwotę kredytu
Im większy down payment, tym mniejsza kwota finansowana. Kalkulator odejmuje down payment od ceny domu i oblicza principal & interest dla pozostałej kwoty.
15 czy 30 lat?
Krótszy okres zwykle oznacza wyższą miesięczną ratę, ale mniej odsetek w całym okresie. Dłuższy okres zwykle obniża ratę miesięczną, lecz zwiększa łączny koszt odsetek.
A co z PMI?
PMI może mieć zastosowanie do niektórych conventional mortgages, szczególnie przy mniejszym down payment. Koszt i zasady zależą od konkretnego kredytu, dlatego kalkulator nie zgaduje PMI automatycznie — sprawdź Loan Estimate od pożyczkodawcy.
Najważniejszy dokument: Loan Estimate
Przy realnej ofercie kredytu porównuj kalkulator z oficjalnym Loan Estimate. Znajdziesz tam m.in. oprocentowanie, projected payments, closing costs oraz inne koszty konkretnej pożyczki.
Powiązane
Oficjalne źródło
Ważne
To kalkulator szacunkowy, nie oferta kredytowa. Rzeczywista płatność może obejmować PMI, escrow adjustments, dodatkowe ubezpieczenia, podatki, HOA i inne koszty zależne od nieruchomości oraz warunków pożyczkodawcy.